女员工侵占银行1亿余元购置10多套房

【编者按】李某在长达3年多的时间里，有很强的掩饰行为。作为一家银行来说，一般进账、出账和客户之间有对账过程。这家外资银行对账流程较为简单，银行定期发季报、月报、周报，发给客户，但不要求客户强制性回复，因为该银行的客户是比较小众的群体，对于回复的积极性也不强，加上被告人李某在维护客户关系方面有一些比较好的手法的，所以客户对她的信任度很高，在没有客户审核资金状况的情况之下，较难发现资金出现了问题。

李某于是从中嗅出了巨大的“监管漏洞”。

令人震惊的是，李某被发现利用这笔巨款在多个国家购置房产、还有京沪多处好地段的房产，而一些国家的房产购置同时还附带移民程序。

她拿了这一大笔钱去美国、日本、希腊和美国旁边的小国家做了10多套房地产交易，包括境内的房地产，还有很大一部分资金去做了外汇的交易，剩下小部分是个人的消费。原本李某试图通过房产交易来达到盈利套现、随后再返还巨款的美梦，但是，美梦变成了噩梦。

纸终究包不住火，李某的行为最终被银行方面发现，她不得不最终向银行坦白事实，并让银行员工拨打110坦白其犯罪事实。

针对银行存在的重大疏漏和安全隐患，检察机关对此发出了司法建议。

检察官介绍：”对于这家外资银行出现了这笔资金的损失对他们来说是血淋淋的教训，但是它的损失远不及于这一笔资金而已，更多的是对它管理制度的反思。从案件审查过程当中、包括提审被告人过程当中发现：该银行存在巨大的管理漏洞，最终，检察机关以检察建议的形式发给了上级管理单位——银监局，由银监局组织了单独的检查组、专案组赶赴这家外资银行做了一个月的审查工作，最后给他了非常详细的整改建议。”

检察机关介绍：监管部门对许多已经注册以及存量的金融单位都有一个排摸掌握，“一个是预防，然后是一个打击，然后事后提供相关的检察建议。我们是通过办理一系列的案件当中，发现一些初露端倪可能会涉及刑事犯罪的金融案件的话，我们会提前通过专报类型的方式，递交给有关的监管部门，引起他们的关注，从而堵漏建制。”

原标题：上海一家外资银行女员工非法侵占银行1亿余元，监管部门回应